תיאור החברה
חברת הביטוח אליהו נוסדה ב-1966 על ידי שלמה אליהו, המכהן בה כיום כיו"ר. אליהו עוסקת בכל ענפי הביטוח העיקריים: ביטוח חיים, בריאות וביטוח כללי ומהווה גורם משפיע ומוביל בתחום ביטוחי הפרט בישראל. כמו כן מתמחה החברה בתחום האלמנטרי ומשווקת ביטוחי רכב, כולל ביטוח מקיף, צד ג' וחובה, ביטוחי דירות, ביטוח אש, ביטוח עסקים, ביטוח תאונות אישיות ועוד. לחברה שלושה סניפים: בתל-אביב, בירושלים ובחיפה והיא מוכרת את שירותי הביטוח שלה באמצעות מאות סוכנים הפזורים ברחבי הארץ. אליהו נמצאת בשליטה מלאה של שלמה אליהו הן במישרין והן באמצעות שלמה אליהו אחזקות בע"מ, המחזיקה בין השאר בכ-33% ממניות הפניקס, כ- 28% ממניות בנק איגוד ו-10% ממניות בנק לאומי.
צורך עסקי
אליהו קיבלה החלטה אסטרטגית להמשיך לשווק את מוצרי הביטוח שלה באמצעות סוכנים ולשאוף לעבוד עם סוכנים מצוינים. מכיוון שמדובר במאות סוכנים המשווקים מספר רב של סוגי ביטוח הכוללים עשרות כיסויים שונים, הרי שכמות הנתונים המצטברת במערכות המידע של אליהו היא עצומה. נוצר צורך בפתרון שיאפשר למקבלי ההחלטות בחברה לנתח את כמות הנתונים הרבה המצטברת בארגון תוך קבלת תמונה עסקית מלאה על פעילותו של כל סוכן. מדובר בפתרון שיאפשר לתחקר את הנתונים המתקבלים באופן שניתן יהיה לדעת איזו מפעילויות הסוכן היא רווחית ואיזו מפסידה, להבין את הסיבות לרווח או להפסד ולדעת כיצד לייעל את פעילותו.
חברת אליהו מפעילה מודל עבודה עם סוכנים, הכולל סוכן-מרכז, שמתחתיו פועלים כמה סוכנים המוכרים את מוצרי הביטוח השונים. שחר רון, אקטואר אלמנטרי של חברת אליהו: "הנתונים המתקבלים בחברה נאגרים בתוך מערכת בסיסי הנתונים של אורקל, והיה לנו חשוב לתחקר את הדוחות כך שנוכל להפיק מהם תובנה עסקית. אלא שהמערכת הישנה שהיתה לנו לא הצליחה לתת תמונה מלאה על רווחיות המוצרים. תחקור הדוחות באמצעות המערכת הישנה היה מאוד איטי ומסורבל, ובשל הסרבול נמנעו המשתמשים מלהפעיל את המערכת. היה לנו צורך דחוף בפתרון שיספק מידע אמין ובמהירות - מערכת שתאפשר לדעת איזה מוצר או כיסוי במוצר ברמת סוכן או סניף הוא רווחי ואיזה מפסיד, מהן הסיבות לרווח או להפסד וכיצד ניתן לשפר את הריווחיות. ציפינו שהמערכת תתפקד כמערכת CRM ותאפשר לנו לבחון מחד את ביצועיו של הסוכן, את נתוני הרווח וההפסד שלו ומאידך תאפשר לנו לטייב את תיק הסוכן כך שיהיה רווחי יותר. נוסף על כך רצינו שהמערכת תאפשר לנו לבצע סיכומים נוספים שהם חוצי מוצרים וחוצי אזורים גיאוגרפיים, ועל בסיס הנתונים לקבל החלטות שישפרו את רווחיות החברה".
תיאור הפתרון
"אחרי שבחנו כמה פתרונות", אומר רון, "בחרנו במערכת של SAS. הפתרון הזה כלל הקמת מחסני נתונים, שימוש במחוללי דוחות, הקמת קובייה חשבונאית וקובייה אקטוארית רב ממדיות, יכולות מתקדמות לכריית מידע ולהפצת המידע דרך פורטל ארגוני וממשק משתמש ידידותי ונוח להפעלה.
"המערכת מיועדת לדרג הניהולי הבכיר באליהו ונועדה לתת תמונת מצב עסקית בזמן אמת כך שניתן יהיה על בסיס המידע הזה לקבל החלטות עסקיות.
"הקוביות כוללות דוחות ניהוליים מובנים, והממשק הגרפי הידידותי מאפשר לתחקר דוחות בקלות. בקובייה החשבונאית דאגנו מראש שאפשרויות התחקור יהיו מוגבלות כדי למנוע טעויות. רצינו למנוע מצב שבו תחקור סוכן יראה תמונה כאילו הוא מרוויח, ואילו תחקור אחר יראה כי אותו סוכן מפסיד. הגבלנו את המערכת כך שמשתמש הקצה לא יעשה טעויות. במקביל דאגנו שהמערכת תהיה גמישה מאוד. בקובייה החשבונאית שבנתה עבורנו חברת SASקיימים 10 ממדים. הקובייה משלבת אפליקציות של ג'אווה עם ממשק משתמש דינאמי וגמיש המאפשר לבנות דוחות על גבי הקובייה ולהגדיר את המשתנים הרלוונטיים לדוח.
"מדובר במערכת שבוחנת את האפקטיביות של הסוכנים ומספקת כלי שליטה, בקרה, פיקוח וניתוח של רווחיות הסוכן. המערכת נבנתה והותאמה למידות של אליהו", אומר שחר רון, "ומשתמשים בה כ-10 אנשים. השימוש במערכת הוא אינטואיטיבי, ולכן הטמעתה בארגון היתה קלה ומהירה. צרכני המערכת באליהו למדו להשתמש בה במהירות בלי שהועברה הדרכה.
"הקוביה האקטוארית שבנתה עבורנו SAS, שפועלת על גבי פלטפורמת SAS9, הכילה את כל הערכים שהיו קיימים במערכת החשבונאית ואשר שונו למונחים אקטואריים".
יתרונות
"המערכת שהטמענו מאפשרת לנו כעת לקבל מידע על כל סוכן ברמת סניף או ברמת מוצר ביטוחי על מרכיביו השונים בכל חתך זמן. המערכת מאפשרת לנו לזהות תהליכים של אובדן מבוטחים לטובת חברה אחרת ולהגיב על כך מיידית. בעזרת המערכת אנחנו יכולים לצפות מגמות חדשות על בסיס מחזור מכירות, רווחיות מוצר או כל פרמטר אחר ולקבל החלטות בהתאם.
"מוצרי הביטוח שאנחנו מוכרים מנוהלים באופן מושכל תוך ראייה עסקית כוללת, המאפשרת לנו לעקוב אחר עלות המוצרים הנמכרים, כלומר תביעות שמוצר ביטוחי שנמכר מחולל, והפעלת מערכת אשר תאפשר לנו להגיב בזמן ביחס למחיר המוצר או ביחס לחיתום הפוליסה. המערכת מאפשרת לנו לראות תרחישים ולהגיב בזמן אמת על כל סוכן.
"אנשי SAS עשו עבודה נפלאה. המערכת שמתחברת לבסיס הנתונים מספקת לנו תמונה מלאה על החברה, על הצרכים שלנו ועל מגמות עתידיות. הנגישות למידע היא בלחיצת כפתור - מה שהופך את המערכת לשימושית ביותר".
